資金繰り表を作っていれば数ヶ月前から対策がとれたかもしれない
資金繰り表を作っていないばっかりに経営危機におちいってしまう
倒産する企業とは、資金不足に陥るから倒産する
資金繰表なくして銀行融資はムリ、資金繰り表で返済計画をたてるでもその重要性を説明した資金繰り表。
本来なら、資金繰り表は資金ショート（不足）を防ぐための経営管理資料として使うもの。
ところが、最近は金融機関提出のための資料のようにとらえられることが多くなっています。
そうなると、金融機関に提出したら終わり、もう資金繰り表を見ることもない、となってしまいますが、資金繰り表は企業の今後の資金繰りをチェックするためのとても重要な経営資料です。
また資金繰り表に基づいて運転資金融資の申込みをしてくると、銀行融資においても融資実行がされやすいのです。
それは、融資申込みの目的がはっきりと見えるから、ということがいえます。
資金繰り表の作成は、試算表・決算書だけでは作ることはできないから作るのは確かに大変でしょう。
今までの資金繰りを見る、実績資金繰り表は、相手科目が現金預金となっている伝票を集めて作りますが、一つ一つ伝票を見て、計算するのであれば、とても大変な作業ですから、専用の会計ソフトの整備などの対策が必要だと思われます。
これからの資金繰りを予測する予想資金繰り表は、例えば
・当社の売掛サイトが1ヶ月
・現金回収40％手形回収60％
・受取手形の平均サイトが4ヶ月
であれば、こういった売掛金入金・受取手形決済になるのだなと計算しながら、作ります。
予想資金繰り表を作るには、今後数ヶ月の経営計画書があれば、正確性はともかくある程度の予想資金繰り表は作ることができます。
中小企業の社長・経理担当者などにとっても、
1. 数ヶ月の資金繰りが数字で見え、安心できる
2. １ヶ月の資金繰りも分からず絶えず不安
どちらが心理的にいいかはいうまでもありませんよね。
資金繰り表を作らず、今月末の資金不足が今になって分かり、あわてて融資を申し込むも断られ、金策に走るのであれば目もあてられません。
資金繰り表を作っていれば数ヶ月前から対策がとれたのに、資金繰り表を作っていないばっかりに経営の危機におちいってしまうこともあります。
さっそく資金繰り表の作成にとりかかってください。倒産する企業は、資金不足におちいった企業ばっかりです。
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